江东企业速看！政策红利来了

企业做大、迈向全球，境内外资金分散、余缺不均、收付繁琐、汇兑成本高企等难题随之而来。如何把集团资金这盘“散沙”聚成“活水”？

2026年8月，中国人民银行、国家外汇管理局印发《关于跨国公司本外币跨境资金集中运营业务有关事宜的通知》（银发〔2026〕163号）（点击文末“阅读原文”查看通知全文），将跨国公司本外币跨境资金集中运营试点政策推广至全国，在更大范围内支持中小规模跨国公司开展业务。

01什么是“资金池业务”资金池业务

就是跨国公司根据自身经营和管理需要，把境内外本外币资金集中起来运营管理，开展资金归集和余缺调剂经常项目资金集中收付和轧差净额结算等业务。对集团企业来说，就是把分散在5家成员企业手里的资金，集中到一个“大池子”里统一调度。

成员企业

是指参与本外币跨境资金集中运营业务，在跨国公司内部存在直接或间接持股关系，或者与主办企业属同一母公司控股的各家境内外公司及其分公司。跨国公司需指定一家具有独立法人资格的境内成员企业作为主办企业，统一负责备案、实施、数据报送和情况反馈-比如可以由集团母公司来当这个“资金大管家”。

准入门槛

参与要满足两条“硬杠杠”：

一是境内外成员企业合计不少于3家

二是国际收支规模或营业收入要达到门槛。

此外，主办企业及其他成员企业在贸易外汇收支名录内的，货物贸易分类结果应为A类，近两年无重大跨境收付业务违法违规行为；金融机构、地方政府融资平台公司和房地产企业不得参与。

02“资金池业务”有什么好处

门槛、流程、额度、币种新政处处为企业着想。

利好一

准入评价维度优化-准入门槛扩展为国际收支、营业收入二选一考核，不再单一看跨境收支规模，让营收体量较大、但跨境收支相对偏小的制造型、实业型企业也有机会进得来。

利好二

备案流程大幅简化-主办企业所在地外汇局分局“一个窗口”对外，统一受理备案、变更申请，部分变更事项还下放合作银行办理，告别多部门往返。

利好三

资金调度自主权放大-集团统筹调配、成员灵活使用，同一账户管理本外币，外债额度最高约3.5倍、境外放款额度最高约0.6倍（基于成员企业所有者权益测算）。

利好四

鼓励优先使用本币-明确鼓励优先以人民币开展业务，既省汇兑成本，又推进人民币国际化。

03“资金池业务”主要应用场景资金归集和余缺调剂

境外子公司缺钱扩产、国内成员企业有富余资金，通过资金主账户在集团内调剂，缺钱的不用高息外借，富余的能派上用场。

经常项目资金集中收付

各境内成员企业的经常项目外汇收支，统一集中至主办企业办理，效率大增。

轧差净额结算

成员企业间收支先内部轧差、后净额结算，原则上每个自然月不少于一次－几百笔交易最后只结算一个净额，汇兑成本大幅节约。

04合规红线要牢记不得跨币种套利

不得进行人民币和外币间的跨币种套利。

凭证留存备查

资本项目支付免事前审核材料，但台账、凭证必须留存五年备查。

分类维护

主办企业及其他成员企业在贸易外汇收支名录内的，货物贸易分类结果应为A类；一旦降为B、C类或被列入重点监管名单，应按要求变更主办企业或终止相应业务。

资金池业务把跨国集团分散的境内外资金“聚起来、管起来、用起来”，帮助企业用好国内国际两个市场、两种资源。政策红利重在落地，合规经营方能长久。

接下来，江东新区将进一步加大跨国公司本外币跨境资金集中运营业务相关配套政策宣传力度，针对重点企业进行专题辅导，以企业关切作为工作切入点，以“优质服务”让园区营商环境“更有温度”，推动更多跨国企业在江东新区集聚发展，加快打造跨境资金双向流动集聚地。

政策依据：《中国人民银行 国家外汇管理局关于跨国公司本外币跨境资金集中运营业务有关事宜的通知》（银发〔2026〕163号）